רוב חיינו אנו חוסכים בתוכניות שונות, על מנת שבגיל הפרישה נוכל לקבל הכנסה ממנה נתקיים בכבוד. המדינה אף היא מעודדת את החסכונות הללו באמצעות הטבות מס שניתנות לחוסכים. למרות החשיבות הרבה של תכניות אלו, לא תמיד ההטבות מנוצלות כראוי או שהציבור לא מודע למגוון האפשרויות העומדות בפניו באפיקים השונים.
קיימות היום כמה סוגי תכניות חיסכון בחברות השונות, המוצעות בקרנות הפנסיה, בתי ההשקעות וחברות הביטוח.
כמו בכל תחום, לכל תכנית יש את היתרונות והחסרונות שלה, ולכן בהגיענו לבחור את החיסכון הפנסיוני הרצוי לנו – עלינו לבדוק מה התכונות הקיימות במוצר שיתאימו לנו ביותר.
- נבדוק האם התכנית מתאימה לצרכים שלנו?
- כמה היא תעלה לנו?
- איזה סוג ביטוח תכלול התוכנית?
- מי יקבל את הכספים במקרה של פטירה ? (תכניות שונות – הגדרות שונות)
- האם מה שחשבנו שנקבל בפרישה יכול להשתנות? או שמדובר בחוזה משפטי?
- היכן נוכל להרוויח יותר?
- ועוד משתנים רבים…
בפגישה נבחן האם מתאים לכם יותר קרן פנסיה? אולי ביטוח מנהלים? ואולי בכלל קופת גמל?
כל אחד לפי הצרכים והרצונות שלו.
